法兴银行的“作弊天才”
发布时间：01-27 20:34 | 官网
柯维尔：法兴银行的“作弊天才”
2008年1月24日，法国兴业银行惊爆金融史上最大的交易做弊案, 一名初级交易商的欺诈行为导致该行70亿美元损失。
名叫Jerome Kerviel（柯维尔）的交易商现年31岁，此前是法国兴业银行股票衍生品部门的一名交易商,年薪不到10万欧元(14.65万美元)。
柯维尔于2002年加入法国兴业银行，在复杂的金融衍生产品中,他负责交易的是最基本的品种之一，——欧洲股价指数期货，他利用对公司风险控管系统的深入认识,多月来隐瞒自己的违规交易，在2007和2008年“建立了大量欺诈性的”欧洲股指部位，令法兴银行本周于动荡市况下平仓后巨额亏损49亿欧元(71亿美元)。
法国兴业银行股价本周四收低4.14%,报75.81欧元；该行还宣布受全球信贷危机影响,进一步减记20.5亿欧元的资产,并称将通过增资举措筹集55亿欧元以改善其资产负债状况。
此宗交易弊案于上周末曝光。
目前，法兴银行高层最想搞清楚的是,公司里本应精密控管风险的体系,是如何在这位交易员的操作下变得有如无物。
其实，做为一位年资较浅的员工,柯维尔所能承作的部位是受到严格限制的,但由于他在入行后就待在中、后台工作达五年之久,所以他知道如何避开这些控制关卡，并成功地通过连串巧妙的假交易来掩盖这些部位。
相对于法国兴业银行的此次亏损,1990年代尼克李森拖垮英国霸菱银行的14亿美元交易损失明显“相形见绌”，但两案有非常值得对照的地方：
1.在这两宗交易弊案中,出事的交易员均出身于银行后勤部门、熟识了电脑系统,然后被提拔到交易部门,在毫无警觉的上司“监管”下累积了巨额亏损。
2.伦敦一位专业服务公司的安全系统顾问指出：“掌握风险控管系统最新知识的人直接参与交易相关工作,这是很异常的事；知识落在意图不轨之徒手上,可能产生巨大的破坏性，如果你知道安全控管是怎么回事,要规避也就比较容易了。”
3柯维尔的上司们竟然未能早一些察觉这起弊案,令许多银行家对此大感惊讶：
“每个人都在自问...区区一名待在角落里的交易商,何以能够独自瞒过兴业银行里那么多的才俊？”
“50亿欧元是非常巨大的亏损,这代表着几百亿欧元的部位,或许是300-400亿,只凭一人之力究竟是怎么办到的?”
法国警方、兴业银行与法国央行均已展开调查,希望能找出答案。
另外，柯维尔上次在法兴银行露面是星期天,这引发了他可能已潜逃或躲起来的臆测,但法国电视台找到一名据称代表他的女律师,她指柯维尔随时可以与当局对话。巴黎知名律师Elisabeth Meyer周四晚间对BFM-TV电视台称：“他不会逃跑,会任由警方处置。”
从一交易网站上的人头照看来,柯维尔是个一脸认真的年轻人,他眉头紧皱、嘴唇微噘地瞪着镜头。
柯维尔在社交网站facebook.com上有一个帐户，当他的身份于本周四下午曝光时,网页显示他有11位朋友,但数小时后已降至4位。
